Центробанк готовит масштабное обновление перечня подозрительных операций. Ключевое изменение: транзакции на собственные счета через Систему быстрых платежей теперь будут классифицироваться как возможное мошенничество. Решение стало реакцией на опасную схему, когда жертв принуждают объединять средства со счетов разных банков под предлогом «защиты».
Система быстрых платежей под прицелом
Уже в ноябре 2025 года крупные СБП-переводы между собственными счетами войдут в официальный список «красных флагов». По данным аналитиков, преступники разработали изощренную схему: под видом сотрудников госорганов они убеждают людей перебрасывать деньги на один «безопасный» счет для «сохранности».
Финансовым организациям даны четкие указания блокировать такие операции при совпадении опасных факторов. К примеру, если следом за внутренним переводом клиент пытается отправить деньги неизвестному адресату, с которым не взаимодействовал последние полгода.
Действующий перечень мошеннических критериев содержит шесть пунктов: операции на скомпрометированные счета, переводы лицам под уголовным преследованием, аномальная активность звонков перед транзакцией. Центробанк срочно расширяет этот список в ответ на эволюцию преступных методик.
Эпидемия телефонного мошенничества
Пик атак пришелся на период после 2022 года. Злоумышленники внедряют в сознание жертв страх, используя темы госизмены или фиктивных судебных исков. К июню 2025 года статистика от крупнейшего кредитного учреждения страны стала индикатором катастрофы: только за сутки фиксировалось 70 тысяч попыток обмана.
Сценарии отработаны до мелочей: звонки от имени банковских служб безопасности, МВД, операторов связи. Узнайте врага в лицо по стандартным приемам: беспрерывное давление, требования мгновенных действий и ультимативные запросы конфиденциальных данных.
Гротескным символом проблемы стала история москвички пенсионного возраста. За считанные дни ее лишили 28 миллионов рублей — сначала под видом оплаты «срочных услуг связи», затем вынудили купить килограмм золота. Пока женщина ждала разоблачения преступников на съемной квартире, к ее жилью подъехал фургон.
Импульс для законодательных изменений
В критикуемый период правительство резко усилило инструменты противодействия. С 1 марта 2025 года заработал федеральный сервис «самоблокировки», радикально упрощающий защиту от кредитного мошенничества. Это единый механизм, действующий для всех банков и МФО без исключений.
Запреты налагаются через единый реестр: отметка о блокировке автоматически отклоняет кредитные запросы в любую финансовую организацию. Пользователь может выбрать индивидуальные ограничения: блокировать только онлайн-займы, сохранив возможность офлайн-оформления ипотеки или автокредитования.
Источник: biz.cnews.ru
